Gestão Financeira

Este guia mostra como gerenciar as finanças da sua loja, incluindo contas a receber, contas a pagar, categorias financeiras, pagamentos parciais e estornos.

Categorias Financeiras#

Organize suas receitas e despesas com categorias personalizadas.

Criar uma Categoria#

1. Acesse Financeiro > Categorias na aba Módulos
2. Clique em Nova Categoria
3. Preencha:
   • Nome: nome da categoria (ex: "Vendas de Produtos", "Aluguel", "Fornecedores")
   • Tipo: Receita ou Despesa
4. Clique em Salvar

Gerenciar Categorias#

• Editar o nome da categoria (o tipo é definido na criação e não pode ser alterado depois)
• Ativar/Inativar categorias não utilizadas
• Categorias inativas não aparecem na seleção ao criar contas

Dica: Crie categorias que reflitam a estrutura do seu negócio. Ex: "Vendas", "Serviços", "Aluguel", "Salários", "Fornecedores", "Impostos".

Contas a Receber

Contas a receber representam valores que sua loja tem direito de receber.

Criação Automática (via Vendas)#

Ao confirmar uma venda, uma conta a receber é criada automaticamente com:

• Valor total da venda
• Cliente associado (se houver)
• Número e referência da venda como origem

A conta criada a partir de uma venda fica com origem Venda e não recebe categoria automaticamente — defina uma depois, se desejar, editando a conta.

Criação Manual#

1. Acesse Financeiro > Contas a Receber na aba Módulos
2. Clique em Nova Conta a Receber
3. Preencha:
   • Descrição: detalhes da receita
   • Valor: valor a receber
   • Data de Vencimento: quando o pagamento é esperado
   • Categoria: categoria financeira (opcional)
   • Cliente: selecione o cliente associado (opcional)
   • Observações: notas adicionais (opcional)
4. Clique em Salvar

Emitir Conta Parcelada

Em vez de uma conta única, você pode emitir uma conta a receber parcelada — cada parcela é uma conta a receber independente, com seu próprio vencimento, saldo e status.

1. Acesse Financeiro > Emitir Parcelada na aba Módulos
2. Preencha a descrição e o valor total, e selecione o cliente (opcional)
3. Defina as parcelas de uma das formas:
   • Por número de parcelas: o total é dividido o mais igual possível; os centavos que não dividem exato vão um a um para as primeiras parcelas (a soma sempre bate o total)
   • Por valores: informe o valor de cada parcela (separados por vírgula); a soma precisa bater exatamente o total
4. Informe o primeiro vencimento (opcional; as demais parcelas vencem mensalmente a partir dele)
5. Clique em Emitir

Cada parcela aparece na lista como uma conta a receber própria. Você dá baixa em cada uma separadamente.

Exemplo: R$ 100,00 em 3 parcelas → R$ 33,34 + R$ 33,33 + R$ 33,33 = R$ 100,00 exatos.

Contas a Pagar

Contas a pagar representam obrigações financeiras da sua loja.

Criação Automática (via Compras)#

Ao confirmar uma compra, uma ou mais contas a pagar são geradas automaticamente:

• Valor: uma única conta com o valor total da compra ou, quando a compra tem NF-e com duplicatas, uma conta por parcela (duplicata)
• Fornecedor: o fornecedor da compra (quando informado)
• Referência: o número e a referência da compra de origem

Contas geradas automaticamente a partir de compras não podem ser canceladas diretamente na tela financeira — elas só são canceladas ao cancelar a própria compra. Ao cancelar uma compra, as contas a pagar vinculadas que ainda não foram pagas são canceladas automaticamente; se alguma já tiver pagamento (total ou parcial), é necessário estornar o pagamento na área financeira antes de cancelar a compra.

Criar uma Conta a Pagar#

1. Acesse Financeiro > Contas a Pagar na aba Módulos
2. Clique em Nova Conta a Pagar
3. Preencha:
   • Descrição: detalhes da despesa
   • Valor: valor a pagar
   • Data de Vencimento: prazo de pagamento
   • Categoria: categoria financeira (opcional)
   • Beneficiário: selecione o beneficiário/fornecedor (opcional)
   • Observações: notas adicionais (opcional)
4. Clique em Salvar

Ciclo de Vida das Contas#

Toda conta (a receber ou a pagar) segue um ciclo de status:

O status Vencido é um indicador automático: contas pendentes ou parcialmente pagas passam a aparecer como vencidas assim que a data de vencimento é ultrapassada.

Quando é possível editar ou cancelar#

• Editar: apenas contas pendentes e sem nenhum pagamento registrado. Contas com qualquer pagamento (mesmo parcial), já pagas ou canceladas não podem ser editadas.
• Cancelar: apenas contas de origem manual que ainda estejam pendentes ou parcialmente pagas. Contas geradas automaticamente por vendas ou compras só são canceladas ao cancelar a venda/compra de origem.

Registrando Pagamentos (Baixas)

No sistema, cada pagamento registrado contra uma conta é chamado de baixa.

Registrar uma Baixa#

1. Abra a conta desejada
2. Clique em Registrar Baixa
3. Preencha:
   • Valor: valor da baixa (não pode exceder o saldo devedor)
   • Forma de Pagamento: método utilizado
   • Data: data do pagamento (não pode ser futura)
   • Observações: detalhes adicionais (opcional)
4. Clique em Registrar Baixa

O status da conta é atualizado automaticamente conforme o valor pago.

Métodos de Pagamento#

Baixas Parciais#

Você pode registrar várias baixas para uma mesma conta:

Estorno de Baixas

Se uma baixa precisar ser desfeita:

1. Abra a conta e localize a baixa no histórico (ou abra os detalhes da baixa)
2. Clique em Estornar
3. Informe o motivo do estorno (obrigatório)
4. Clique em Confirmar Estorno

O valor estornado é subtraído do total pago e o status da conta é recalculado automaticamente. Baixas estornadas ficam marcadas no histórico com o motivo e a data do estorno. Não é possível estornar baixas de uma conta cancelada.

Tabela de Juros de Mora

A tabela de juros define a taxa de juros cobrada sobre atrasos, por competência (mês, no formato AAAA-MM).

1. Acesse Financeiro > Tabela de Juros
2. Para cada competência, informe:
   • % ao mês: a taxa de juros de mora do mês (use 0 para isenção)
   • Modo: Simples (juros somados mês a mês) ou Composto (juros sobre juros, capitalizados por mês)
3. Salve

Regras importantes:

• Herança (carry-forward): uma competência sem taxa definida herda a última taxa anterior. Se não houver nenhuma taxa anterior, a competência fica com 0%.
• O passado é imutável: editar a taxa de uma competência não recalcula recebimentos já registrados — afeta apenas baixas futuras.
• Os juros de um atraso são calculados por competência ao longo da janela entre o vencimento e a data do pagamento, refletindo a taxa de cada mês.

Baixa com Juros (Principal e Juros)

Ao dar baixa em uma conta a receber em atraso, o sistema calcula automaticamente os juros de mora na data do recebimento e separa quanto do valor recebido foi principal e quanto foi juros.

1. Abra a conta a receber e clique em Baixar com juros
2. Informe o valor recebido, a forma de pagamento e a data
3. Confirme
4. O sistema exibe o recibo gerado (rcb1, rcb2, ...) com a separação principal/juros e o novo saldo da conta

Pontos-chave:

• O valor recebido não pode exceder o saldo devedor mais os juros devidos na data.
• O recebimento primeiro quita o principal (origem mais antiga primeiro) e, só então, cobre os juros de mora.
• Cada baixa gera um recebimento com numeração própria (rcb1, rcb2, ...) e o breakdown principal/juros, usado para auditoria e para o cálculo de comissões.

Receber do Cliente

Em vez de baixar conta por conta, você pode receber um valor único do cliente e deixar o sistema distribuí-lo entre as contas em aberto dele:

1. Acesse Financeiro > Receber do Cliente na aba Módulos
2. Selecione o cliente e informe o valor, a forma de pagamento e a data
3. Confirme
4. O sistema mostra o total principal, o total de juros e quantas contas foram baixadas

O valor é distribuído da conta mais antiga para a mais nova (por vencimento), separando principal e juros em cada conta. Se o valor exceder o total devido pelo cliente, o recebimento é recusado.

Reparcelamento

O reparcelamento reagrupa todo o saldo em aberto de um cliente em novas parcelas, capitalizando os juros de mora acumulados.

1. Acesse Financeiro > Reparcelar na aba Módulos
2. Selecione o cliente e a data base do cálculo
3. Defina as novas parcelas (por número ou por valores)
4. Confirme
5. O sistema mostra o resultado: principal total, juros capitalizados (arredondados a centavos), o valor reparcelado e as novas parcelas geradas

O que acontece:

• As contas antigas passam para o status Reparcelada (o valor já pago é preservado; o saldo é movido, não duplicado).
• São criadas novas contas a receber com vencimento mensal, preservando a rastreabilidade da origem de cada valor (qual venda, e o que é principal vs. juros).
• O reparcelamento não gera comissão — apenas reorganiza o saldo. Os juros capitalizados continuam sendo tratados como juros (não viram principal comissionável).

Cancelar uma Conta#

Disponível apenas para contas de origem manual que ainda estejam pendentes ou parcialmente pagas.

1. Abra a conta e clique em Cancelar Conta
2. Informe o motivo do cancelamento (obrigatório)
3. Confirme a operação

Contas canceladas não podem ser reativadas. Todas as baixas associadas são mantidas no histórico para auditoria.

Filtros e Listagem#

Nas listas de contas a receber e a pagar, use o filtro de Status para refinar a busca. As opções disponíveis são:

Plano de Contas e Contabilidade#

Além do controle de contas a receber e a pagar, o Mozzer oferece uma contabilidade de partida dobrada completa: um plano de contas hierárquico, lançamentos contábeis (manuais e automáticos), fechamento de período e relatórios contábeis.

Plano de Contas#

O plano de contas é a árvore de contas que classifica todo o movimento financeiro do negócio, organizada por natureza: Ativo, Passivo, Patrimônio Líquido, Receita e Despesa.

• Ao ativar a contabilidade, a loja começa com um modelo referencial brasileiro já preenchido — você pode editá-lo ou optar por começar do zero.
• Cada conta é sintética (agrupadora, não recebe lançamentos) ou analítica (folha, recebe lançamentos).
• Uma conta só pode ter contas-filhas se for sintética.
• Contas com lançamentos não podem ser excluídas — apenas inativadas. Uma conta inativa não aceita novos lançamentos.

Lançamentos Contábeis (Livro Diário)#

Todo lançamento segue a partida dobrada: a soma dos débitos é sempre igual à soma dos créditos. O lançamento tem data, histórico e duas ou mais linhas, cada uma debitando ou creditando uma conta analítica ativa. Ao registrar, o sistema valida o balanceamento antes de confirmar.

Lançamentos automáticos: vendas confirmadas, recebimentos e comissões a pagar geram lançamentos automaticamente, conforme as contas-padrão configuradas. Se uma conta-padrão necessária não estiver configurada, o fato fica registrado como pendente para correção (nada é perdido).

Lançamentos postados são imutáveis. Para corrigir, faça um estorno — um lançamento inverso que referencia o original, preservando a trilha de auditoria.

Fechamento de Período#

É possível fechar um período contábil (mês ou exercício). Após o fechamento, lançamentos com data dentro do período ficam bloqueados, impedindo alterações retroativas em resultados já apurados. A reabertura exige permissão específica e fica registrada na auditoria.

Regime de Reconhecimento#

Na configuração da contabilidade, defina o regime do negócio:

• Competência: a receita é reconhecida na confirmação do fato (ex.: venda confirmada).
• Caixa: a receita é reconhecida apenas no recebimento efetivo.

A troca de regime vale para fatos futuros e não reprocessa o histórico.

Relatórios Contábeis#

Todos os relatórios filtram por intervalo de datas.

Permissões#

Dicas#

• Categorize tudo: Use categorias para organizar receitas e despesas e facilitar análises
• Dê baixa no dia: Mantenha o controle financeiro atualizado registrando as baixas no momento em que os pagamentos ocorrem
• Documente estornos: Informe motivos detalhados nos estornos para facilitar auditorias
• Acompanhe vencimentos: Use o filtro Vencido para monitorar contas em atraso
• Vendas geram receitas: Ao confirmar vendas, as contas a receber são criadas automaticamente
• Configure as contas-padrão: Antes de operar a contabilidade, mapeie as contas-padrão para que vendas, recebimentos e comissões gerem lançamentos automáticos sem pendências
• Feche o período após a apuração: Use o fechamento para travar resultados já apurados e evitar lançamentos retroativos